Czy po śmierci męża powinnam dostać pieniądze z jego rachunku w OFE? Przysłano mi informację, że część tych środków zostanie przelana na moje konto, a ja takiego nie posiadam.
Zgodnie z art. 131 ustawy z 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, w razie śmierci członka OFE, fundusz dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Wypłata transferowa oznacza, że środki są przelewane na rachunek małżonka w OFE, gdzie taki rachunek został założony. Jeśli natomiast, małżonek nie posiada rachunku, zostanie on utworzony w tym funduszu, do którego należał zmarły.
Aby wypłata mogła być dokonana, małżonek zmarłego członka, powinien przedstawić: odpis aktu zgonu, odpis aktu małżeństwa,
pisemne oświadczenie stwierdzające, czy do chwili śmierci członka funduszu nie zaszły żadne zmiany w zakresie stosunków majątkowych między małżonkami.
Wypłata powinna nastąpić nie później niż w ciągu miesiąca od przedłożenia ww. dokumentów.
Pozostałe na rachunku środki zgromadzone na rachunku zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego, przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego a w przypadku ich braku wchodzą w skład spadku. Wypłata dokonywana bezpośrednio na rzecz osoby wskazanej przez zmarłego następuje w formie wypłaty jednorazowej lub w formie wypłaty w ratach płatnych przez okres nie dłuższy niż 2 lata, zgodnie z pisemną dyspozycją osoby uprawnionej. Od kwoty wypłaty jest potrącane 19 proc. podatku. Natomiast środki przelane na rachunek małżonka nie podlegają opodatkowaniu.
